世界株と米国株、どちらの投資信託がおすすめ?

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結局のところどっちを買ったらリスクリターンに見合ったコスパの良い商品なのか気になったのでまとめてみることにしました。

先ずですが、米国株と世界株の相関性が高いと思っています。

なぜかというと世界の株式市場の4割がアメリカとなっており、GDPもアメリカが1位のため、自然と株式市場は世界と米国で相関してしまいます。

つまりは、全世界株式を買っていたとしても米国株と連動しているため、リスク分散になっていないと言えると思います。

そう考えたときに全世界へ投資するよりも、米国株へ投資する方が期待値がいいのでは?

と考え実際に調べることとしました。

結論から述べておきます。正直どちらも現状では大差ないです。

米国と世界は本当に相関性が高いと言えるか

先に結論から言うと十分に相関性があると言えます。

図は、世界の株式指数(MSCI)のチャートになります。(左が月足、右が日足)

※MSCI(モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル)が算出・公表する指数の総称。先進国、新興国、フロンティア市場(経済発展の初期段階にある途上国)合わせて約70カ国・地域の株式市場をカバーしている。

赤いグラフは相関係数を示しています。

見方としては、

1なら100%相関している、0なら相関性がない。-1なら100%逆相関していることを意味します。

左側のチャート(月足)を見ると2010年から1度して「0」を下回ったことがなくかなり相関性が高いと言えます。

また、2016年以降に着目すると平均して80%位は相関している様に見えます。

次に右側のチャート(日足)で見ると、2月位に1次的には逆相関しているようですが基本的には相関係数はやはりプラスの様です。

つまり、米国株と世界株式市場は相関して動いていると個人的には結論づけます。

なので、米国株と、世界株式市場に投資をすることは余りリスク分散になっていないと言えるのではないでしょうか?

世界の株式市場とアメリカの株式市場はどちらが伸びているか

続いて、相関性が高いことを踏まえた上でどちらが歴史的に優秀か見てみましょう。

楽天証券さんより引用

図は1989年を「100」としたとき、株式によるパフォーマンスがどうなっているかを示している図です。

米国が20倍程になっており、世界株式は7.5倍位の様です。日本は…(>_<)

伸び率から見ると米国株のが優秀のようです。ただし、30年前から切り取った場合なので今後30年後はここまで差が出ないと個人的には予想しております。

しかし、現状ではまだしばらくばアメリカのGDP1位は揺るがないと思うのでやはり米国株のがいいのではとも思えます。

どちらの投資信託を買うべきか

ここまで、米国と世界の株式市場は相関性が高く、株式市場の伸び率は米国が高いことを見てきました。

しかし、だからと言って安易に米国の投資信託がいいとは言えません。

なぜなら、信託報酬などの手数料や変動率などの安全性なども踏まえた上でどちらがリスクリターン比が高いかも見る必要があるからです。

今回は近頃ランキング上位の「eMAXIS Slimシリーズ」で検討したいと思います。

簡単に表にしてみました。

シャープレシオは簡単に言うとリスリリターン比のようなものです。0.6~0.9あれば優秀だと言われています。

うん、どっちも一緒じゃん!!

若干アメリカのがいいようですが誤差範囲みたいなものですね。来年はどうなるか分かりませんし。

総評

調べる前まではアメリカのがいいと思っていましたが結局は投資信託に限ってはほぼ同じ商品のようです。

ただし、eMAXIS Slimシリーズ自体2018年に設定されたばかりですので今後はどうなるかは分からない部分もあるのでどちらも買っておくことでリスク分散になり得るかもしれません。

個人的には現時点ですと、リスク分散をしたいと言うのであればこれらを同額買うよりも、株式に対して逆相関している、債券や金銀のような商品に多少資金を入れておいた方が無難だと判断しました。

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この記事を書いた人

1988年生まれ。調剤薬局の薬局長、配送業を開業してフリーランスでも活動中。
趣味:資産運用
色んな知識、知識考え方に触れるのが好きで日々世界ニュースや、本を読んだりするのが好きです。
保有資格:認定研修薬剤師、FP2級、宅建、第2種電気工事士など

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